Nous avons les outils et l'expérience nécessaires pour répondre à vos besoins personnels et professionnels selon votre réalité ou celle de votre entreprise. Notre collaboration avec des spécialistes nous apporte l'expertise qui nous permet de toucher aux aspects légaux, à la gestion des risques, à la fiscalité, aux placements, à la retraite et à la succession. L'élaboration d'un plan nous permettra, tout au long de notre relation d'affaires, de proposer des stratégies et des recommandations à la suite d'une analyse de vos besoins et selon vos objectifs.
Nous analysons vos besoins personnels et familiaux selon votre situation et même, en fonction des avantages sociaux dont vous pourriez bénéficier avec votre employeur. De cette façon, nous nous assurons que notre stratégie soit complète et adaptée à votre situation réelle. Les régimes sociaux de l'employeur ou du gouvernement sont souvent insuffisants pour répondre entièrement à vos besoins, il est donc important de planifier vos finances pour éviter de mauvaises surprises ou par exemple, manquer de liquidité à la retraite.
Être propriétaire d'entreprise ou ''à son compte'' amène son lot de défis. Il est important de considérer la gestion des risques potentiels, autant pour votre entreprise que pour vous-même, et de s'assurer d'une bonne gestion des liquidités tout en tentant de réduire l'impact fiscal à votre avantage. Nous vous accompagnons en vous aidant à conserver et à augmenter votre valeur nette par diverses stratégies fiscales, ainsi qu'à protéger votre entreprise et vous-même comme propriétaire ou associé. Une analyse de votre situation en tenant compte de vos objectifs permettra de maximiser votre planification financière, le bien-être de votre entreprise, de vos employés clés et de vos associés, s'il y a lieu.
Trouver de bons employés et les conserver peut être une source de stress pour les entreprises de nos jours. Vous devez être compétitif par votre offre d'emploi. Nous aidons donc les PME à trouver le programme leur permettant de se démarquer sur le marché comme employeur.
Les placements sont un incontournable pour bénéficier d'une « plus-value » de vos liquidités, augmenter et diversifier vos actifs. Une analyse de vos objectifs selon votre tolérance aux risques vous permettra de les atteindre plus rapidement que vous le pensez! Notre rôle consiste à choisir les bons véhicules de placements et le type de produits pour vous permettre de maximiser vos liquidités en fonction de vos préoccupations et des contraintes pour atteindre vos objectifs. Nous suivrons l'évolution de votre patrimoine et vous aiderons à prendre les bonnes décisions au bon moment.
* Emprunter pour investir (le recours à « l’effet de levier ») peut contribuer à faire croître votre portefeuille de placement non enregistré et à vous constituer un patrimoine. Toutefois, cette stratégie peut également amplifier les pertes de placement, situation qui pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Discutez avec votre conseiller avant d’emprunter pour investir
Il est difficile de se présenter en quelques lignes, pour moi une relation se bâtit par les échanges et une écoute active. En contrepartie, voici en quelques phrases mon approche et ma philosophie.
C'est de par mes expériences personnelles que j'ai réalisé que j'avais un talent dans le domaine financier. Mon parcours atypique m'a permis de vivre des expériences qui me donnent un atout et un regard différent sur les conseils que je donne.
Mon approche passe par une relation à long terme basée sur la confiance et l'honnêteté avec mes clients. Ma règle d'or est de traiter les gens comme je souhaiterais moi-même être traitée.
La réussite de mes clients me tient à cœur et j'aime être proche d'eux et à l'écoute de leurs besoins.
En toute transparence, j’aide mes clients à atteindre leurs objectifs financiers, tant au niveau personnel que professionnel. L'expertise de mon équipe et mon propre bagage me permet de vous aider dans les différentes sphères de vos besoins financiers.
Offrir les meilleures recommandations adaptées est important pour moi, c'est pourquoi j'accorde beaucoup de temps à la préparation de mes dossiers et à l'analyse des produits financiers. Je travaille en collaboration avec plusieurs spécialistes provenant de domaines complémentaires afin d'obtenir une « plus-value » et un service clé en main. Mon but est de me démarquer et d'être une ressource de confiance pour vous.
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Les produits d’assurance, y compris les polices de fonds distincts, sont offerts par l’entremise de Services Financiers Caroline Charest ,et Caroline Charest représentante en investissement, offre des fonds communs de placement et des ententes d’indication de clients par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée. Toute activité exercée en tant que Présidente est liée à mes affaires d’assurance seulement et ne relève pas ou n’est pas menée sous la supervision des Services d’investissement Quadrus ltée.
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Fondatrice et partenaire du Club affaires VIP
